Riskinizi bugün ölçün, yarın öğrenmeyin
Kur, faiz, karşı taraf ve sözleşme riski tek ekranda. Bir eşik aşıldığında sabah raporunu beklemezsiniz — ekran size söyler.
Açık pozisyonunuz ne kadar, ne kadarı korunuyor
Para birimi bazında varlık ve yükümlülüğünüz, hedge ettiğiniz kısım ve geriye kalan net açık pozisyon aynı ekranda.
Türev sözleşmeleriniz — forward, swap, opsiyon — vade ve karşı tarafıyla listelenir. Bugün korunan bir pozisyonun üç ay sonra açık kalacağını vade merdiveninde önceden görürsünüz.
Anlık net pozisyon
Para birimi bazında, tek bakışta.
Hedge kapsamı
Ne kadarı korunuyor, hangi enstrümanla.
Korumanın vadesi
Hedge bittiğinde açık pozisyonun ne olacağı.
Kendi kurallarınızı sistem takip etsin
Banka yoğunlaşması, karşı taraf riski, açık pozisyon, minimum nakit tamponu — hazine politikanızdaki eşikleri tanımlayın, ölçümü Tideon yapar.
Bugün aşılmış bir eşik ile önümüzdeki hafta aşılacak bir eşik aynı görünmez. Birine bugün müdahale edersiniz, diğerine planlama yaparsınız.
Ziraat Bankası%41,376.100.000 ₺
İş Bankası%22,341.000.000 ₺
Garanti BBVA%16,330.000.000 ₺
Yapı Kredi%12,022.100.000 ₺
Akbank%8,215.000.000 ₺Bankaya verdiğiniz sözü tutuyor musunuz
Kredi sözleşmelerinizdeki finansal taahhütler — Net Borç/FAVÖK, faiz karşılama, cari oran — dönem dönem ölçülür ve eşiğe kalan mesafe görünür.
Eşiğe yaklaşan bir şart, ihlal edilmiş bir şarttan önce fark edilir. Bankayla konuşacağınız zaman, konuşmak zorunda kalmadan önce.
Aynı oranlar, aynı tanım, her ay
Likidite, borçluluk, kârlılık ve nakit dönüşüm süresi oranları hesap planınızdan türetilir. Kimin hangi formülü kullandığı tartışması biter.
Nakit dönüşüm süresini oluşturan üç bileşen — alacak, stok ve borç devir hızı — ayrı ayrı izlenir. Süre uzuyorsa hangisinden uzadığını görürsünüz.
Ölçülmeyen risk, olmayan risk değildir
Bir sözleşme şartı test edilemiyorsa Tideon “uygun” demez, “test edilemedi” der. Test edilmemiş bir taahhüt, ihlal edilmiş olandan risklidir — çünkü kimse bakmıyor demektir.
Aynı ilke her rakam için geçerli: hesaplanamayan bir değer boş kalır ve nedenini söyler.
Kendi politika eşiklerinizi birlikte tanımlayalım
Görüşmede sözleşme şartlarınızı ve limitlerinizi sisteme kurup eşiğe mesafeyi görüyoruz.