Platform

Hazine ve nakit yönetimi

Grup nakdini tek ekranda görün, nakit sıkışmasını haftalar öncesinden fark edin. Elinizde ne kadar para olduğunu değil, ne kadarını gerçekten kullanabileceğinizi gösterir.

Nakit görünürlüğü

Toplam bakiye değil, kullanabileceğiniz nakit

Bakiyeler gün içinde birden çok kez okunur. Bloke tutar, teminata verilmiş bakiye ve gayrinakdi limit toplamdan düşülür — kullanılabilir nakit bunların sonrasında kalan tutardır.

Okunamayan bir değer sıfır sayılmaz: o hesap toplamın dışında bırakılır ve hangi hesabın neden çıkarıldığı tutarın altında yazar.

Hesap bazında bakiyeler9 hesap · tüzel kişiliğe göre gruplu

Tüzel kişilik

Banka

Hesap

Bakiye (₺)

Kullanılabilir

Holding A.Ş.

Ziraat Bankası

TR** **** 8842

TRY

41.280.640,15

40.040.640,15

Holding A.Ş.

İş Bankası

TR** **** 4412

TRY

22.104.880,43

Üretim A.Ş.

Yapı Kredi

TR** **** 3308

TRY

22.144.100,90

20.044.100,90

Üretim A.Ş.

Garanti BBVA

TR** **** 7720

EUR

28.793.259,00

bağlantı ↗

Lojistik A.Ş.

VakıfBank

TR** **** 1180

TRY

18.204.115,64

Lojistik A.Ş.

QNB

TR** **** 6653

TRY

14.118.900,28

Toplam

9 hesap

karma

184.220.418,32

171.354.618,32

Banka konsantrasyonueşik %40 · tek banka

Ziraat Bankası%41,376.100.000 ₺

İş Bankası%22,341.000.000 ₺

Garanti BBVA%16,330.000.000 ₺

Yapı Kredi%12,022.100.000 ₺

Akbank%8,215.000.000 ₺

Tüzel kişilik ve banka kırılımıKonsolide görünümden tek hesaba kadar aynı tanımla inilir; yetki tüzel kişilik bazında verilir.

Bloke, teminat ve kullanılabilir ayrımıKullanılabilir nakit; bloke ve teminat düşülerek hesaplanır, düşülen kalemler ayrı gösterilir.

Para birimi ve FX açık pozisyonPara birimi kırılımı ve açık pozisyon aynı ekranda. Her işlem tipi için ayrı kur politikası; kur bilgisi gelmeden tutar çevrilmez.

Eşik ve konsantrasyon takibiTek banka payı, karşı taraf ve açık pozisyon eşikleri izlenir. Bugün aşılmış bir eşik kırmızı, projeksiyonda aşılacak bir eşik turuncu işaretlenir — gerçekleşmiş bir ihlal ile beklenen bir ihlal aynı görünmez.

Tahmin

Nakit akış tahmini

Tahmin ufkunu siz seçersiniz — haftalık, aylık ya da çeyreklik. Tahmin üç kaynaktan beslenir: bilinen yükümlülükler (kredi taksitleri, vadesi gelen çek ve senetler, planlı ödemeler), geçmiş hareket kalıpları ve elle girilen kalemler.

Gerçekleşen ve tahmin ayrı çizilir; tahmin çubukları tarama desenle işaretlenir. Varsayım değiştiğinde hangi dönemin neden değiştiği görünür.

Haftalık nakit hareketi ve kapanış bakiyesihaftalık kırılım · milyon ₺

GirişÇıkışTahminKapanış bakiyesieksen milyon ₺

!H43 kapanışı negatif · (4.180.000) ₺

▲H42 tampon eşiğin altında · 18.700.000 ₺

Senaryo ve varsayım kaydıTahsilat gecikmesi, kur ve faiz varsayımı senaryo olarak saklanır.

Tampon eşiği uyarısıKapanış bakiyesi tampon eşiğin altına inen dönem önceden işaretlenir.

Tahmin doğruluğuGeçmiş tahminlerin sapması ölçülür ve raporlanır. Modelin kendine ne kadar güvenilebileceği rakamla söylenir.

Revizyon karşılaştırmasıÖnceki tahminle fark, kalem bazında raporlanır.

Negatif kapanışNegatife düşen dönem ayrıca gösterilir; en düşük nokta ve tarihi belirtilir, tutar gizlenmez.

Bilinen yükümlülükler otomatik girerKredi taksitleri, vadesi gelen çek ve senetler, teminat mektubu komisyonları ve planlı ödemeler tahmine kendiliğinden düşer — elle girilmesi gerekmez.

Havuzlama ve grup içi finansman