Nakit, ödemeler, tahminleme ve daha fazlası için tek bir platform. Hızlı ve büyük ölçekte çalışan modern finans ekipleri için tasarlandı.
CFO için sabah rutini: kahve ve 
Grup genelinde nakit görünürlüğü, nakit akış tahmini, havuzlama ve grup içi finansman. Bloke ve teminata verilmiş tutar düşülmüş kullanılabilir nakit; bakiyeler açık bankacılık servislerinden gün içi gelir. Her tutar nereden geldiğini ve hangi varsayımla hesaplandığını yanında taşır.
DetayKredi ve mevduat portföyü, ödeme planı üretimi — annüite, eşit anapara, bullet, ödemesiz dönem. Anapara, faiz, BSMV ve komisyon ayrı kolonlarda. Değişken faizde duyarlılık aralığı. Kredi limitleri nakdi/gayrinakdi ayrımıyla. Teminat mektubu ve akreditif portföyü. Grup içi krediler, havuzlama ve sweep.
DetayPara birimi bazında brüt maruziyet, hedge ve net açık pozisyon. Türev sözleşmeler ve değerleme kaynağı. Banka konsantrasyonu, karşı taraf ve açık pozisyon limitleri. Sözleşme şartları (covenant) takibi dört ayrı durumla — geçti, ihlal, test edilemedi, belirsiz. Finansal oranlar ve nakit dönüşüm süresi.
DetayBanka hareketlerinin kural motoruyla otomatik kategorilenmesi ve karşı taraf çözümlemesi. Banka hareketleriyle muhasebe kayıtlarının eşleştirilmesi, güven skoruyla. TDHP eşlemesi, 7/A ve 7/B ayrımı, mali tablo türetme.
DetayVade merdiveni ve 90 günlük vade takvimi. İskonto simülatörü: oran, gün sayımı, valör, BSMV ve komisyon kırılımıyla efektif maliyet. Teminatta ve iskontoda olan çekler ayrı izlenir — portföyde ama likit değil. Karşılıksız takibi, ciro, tatil günlerine göre vade kaydırma.
DetayDört kaynaktan talimat: elle giriş, planlı nakit akışı, kredi taksiti, vadesi gelen borç faturası. Tutar bandına göre çok imzalı onay ve görevler ayrılığı. Aynı kalem iki pakete giremez. Banka formatında dosya üretimi ve banka cevabının talimat bazında takibi.
DetayHesaplanamayan değer boş kalır ve sebebi yazar. Varsayımla hesaplanan rakam varsayımını yanında taşır. Verinin ne zaman alındığı her ekranda görünür.
Ziraat Bankası
İş Bankası
Yapı Kredi
Garanti BBVA
VakıfBank
QNBZiraat Bankası%41,376.100.000 ₺İş Bankası%22,341.000.000 ₺Garanti BBVA%16,330.000.000 ₺Yapı Kredi%12,022.100.000 ₺
Akbank%8,215.000.000 ₺Banka, şirket ve karşı taraf adları ile tutarlar anonimleştirilmiştir.
Vade merdiveni, iskonto simülatörü (BSMV, komisyon, ACT/365 – ACT/360, valör), karşılıksız takibi, ciro. Teminatta ve iskontoda olan çekler portföyde ama likit değildir.
Tek düzen hesap planından mali tablo türetme; 7/A ve 7/B ayrımı korunur.
Vadesi dolan bir mektup limiti bırakmaz — asıl nüsha bankaya iade edilene kadar yürürlükte kalır. Yıllarca bloke duran limit burada görünür; tazmin akışı da takip edilir.
Çek ve senette TTK kuralları, kredi taksitlerinde sözleşmenin kendi konvansiyonu uygulanır. İkisi aynı değildir. Kaydırma gerekçesi kayıtta saklanır.
Kredi ve mevduat hesaplarında vergi ve kesintiler hesaplamaya dahil edilir. Ticari kredilerde KKDF sıfırdır.
Her işlem tipi için ayrı kur politikası: raporlama, tahmin, grup içi, muhasebe. Grup içi işlemlerde piyasa kuru kullanılmaz — sözleşmesel kur beyan edilmezse tutar çevrilmez, uydurulmaz. İki şirketin mutabakatı her gün farklı çıkmasın diye.
Türkiye’deki yirmiden fazla bankayla bağlantı hazır. Açık bankacılık servislerinden gün içi bakiye ve hareket, ekstre dosyalarından mutabakat, ödeme talimatı için banka formatında dosya. Bağlantı kurulduktan sonra bile hesap eşlemesi doğrulanmadan hiçbir hesap toplamlara girmez.
Cari hareket, faturalar, yevmiye fişleri ve mizan ERP’den okunur; nakit tahmini bu kayıtlarla beslenir, mali tablolar mizandan türetilir. Mutabakat TDHP hesap planına göre yapılır, eşlenmemiş kayıt toplamlara girmez.
Banka tarafı hazır bağlantılarla çalışır. ERP ve muhasebe tarafında aktarım katmanı kurulu: standart dosya aktarımı, zamanlanmış görev ve REST servisi. Kurumunuzun kanalları devreye alma sırasında birlikte belirlenir.
Ekstre ve bakiye aktarımı için desteklenen formatlar; hesap eşlemesi doğrulanmadan hiçbir hesap toplamlara girmez.
Cari hareket, fatura, muhasebe fişi ve mizan aktarımı; TDHP hesap planı eşlemesi üzerinden çalışır.
Çok tüzel kişilikli bir hazinede kimin neyi görebildiği ve kimin neyi onaylayabildiği, ürünün ilk katmanında tanımlanır.
Tideon Platformunu tüm detayları ile sizlere anlatalım. Altyapınız hazır olması hâlinde kendi verilerinizle Platformu test edebilirsiniz. Formu doldurun, uygun zamanınız için sizleri arayalım.